Gestão financeira para profissionais autônomos: saiba como e por que fazer!
- Luan Fazio
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Se você é um profissional autônomo, como um prestador de serviços e manutenções, sabe que o dia a dia vai muito além de simplesmente executar os trabalhos. Além de lidar com os clientes, existem diversas outras obrigações na rotina que definem a sobrevivência do seu negócio, como a gestão financeira.
Uma das principais, e mais subestimadas áreas de gerenciamento de um negócio é o financeiro.
Quando se considera ainda que 6 a cada 10 brasileiros, ou 58%, (pesquisa da Agência Brasil de 2018) não dedicam tempo para o controle de suas finanças, é importante que exista a compreensão de sua importância.
Pensando nisso, vamos trazer neste artigo, para te ajudar a entender:
1- O que é gestão financeira?
2- Por que um profissional autônomo deve fazer gestão financeira?
3- Dicas de gestão financeira para profissionais autônomos;
3.1. – Contratar um ERP;
3.2. – Criar uma conta bancária PJ;
3.3. – Registro de movimentações;
3.4. – Criação de metas.
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O que é gestão financeira?
O primeiro passo para fazer a gestão financeira para profissionais autônomos e prestadores de serviço é entender, resumidamente, do que se trata esse conceito.
Então, explicando de forma simples, trata-se de uma série de ações e procedimentos administrativos para realizar o acompanhamento, controle e administração das finanças de um negócio.
Porém, não se trata de uma ciência exata, pois essa gestão pode ser feita de formas diferentes, de acordo com cada empresa e profissional.
Porém, o que existe em comum em todos os processos é a finalidade: melhorar os resultados financeiros e garantir que não existam perdas de recursos por falta de organização de dinheiro, especialmente quando falamos de uma operação pequena.
Além disso, existem diversos outros benefícios para a gestão financeira para prestadores de serviço e profissionais autônomos. Listamos alguns deles no tópico a seguir:
Por que profissionais autônomos devem fazer gestão financeira?
Como mencionamos acima, o principal fator que deve te convencer sobre fazer ou não a gestão financeira no seu negócio autônomo é a possibilidade de perda de dinheiro. Ou seja, evitar que existam prejuízos que impedirão a realização de novos investimentos, e portanto, o crescimento da operação.
Alguns exemplos são:
– Perda do controle das despesas;
– Uso de empréstimos junto ao banco com altos juros;
– Recursos comprometidos;
– Falta de planejamento para situações de emergência;
Entretanto, além de evitar estes riscos, existem outros benefícios da realização financeira, como a melhora nos resultados, que por sua vez terão efeito direto no lucro no final do mês. Além desse ponto, listamos a seguir alguns outros motivos para você investir nesta estratégia:
– Maior segurança nas negociações com fornecedores e clientes;
– Mais visibilidade sobre problemas na operação;
– Segurança em investimentos como compra de mercadorias e reformas;
– Possibilidade de se aposentar e delegar funções em um negócio saudável;
Dicas de gestão financeira para profissionais autônomos
Agora que você já sabe o que é, e qual a importância de fazer a gestão financeira no seu negócio autônomo, é importante entender como você pode começar a realizar o controle das finanças.
Pensando em te ajudar nessa missão, trouxemos aqui algumas dicas imperdíveis para você começar:
Contratar uma ferramenta de automação (ERP)
Os ERPs são softwares especializados que trazem funcionalidades para a gestão completa de um negócio como rotinas financeiras, contábeis, orçamentárias e muito mais.
Com diversas opções disponíveis no mercado, especialmente para micro e pequenas empresas, a chance de encontrar algo que se encaixe no tamanho de operação e orçamento é considerável.
Mas por que gastar dinheiro com isso, se eu estou tentando economizar? A resposta é simples. Quando você depende de processos manuais e planilhas para todo o controle financeiro, a chance de erros humanos aumenta.
Além disso, o tempo gasto atualizando manualmente os dados poderia ser investido em outras funções do dia a dia do seu negócio.
Crie uma conta bancária para pessoa jurídica
Outra dica importantíssima para evitar dor de cabeça com as finanças é criar uma conta bancária PJ, separada da sua conta pessoal. Apesar da praticidade de deixar tudo “no mesmo lugar”, isso pode se tornar um grande problema a longo prazo.
Além da dificuldade de realizar o acompanhamento de todos os lançamentos, transferências e despesas, as outras contas normais e pessoais (como cartão de crédito) irão se misturar com o dinheiro que deveria ser usado só para o trabalho.
Em questão de contabilidade, também complica a declaração de Imposto de Renda ou da Declaração Anual de Faturamento do Simples Nacional (DASN – SIMEI).
Registre todas as movimentações financeiras do negócio
Quem quer fazer uma boa gestão financeira na sua empresa de prestação de serviços, por exemplo, deve sempre anotar todas as movimentações. Isso é importante pois profissionais autônomos tendem a prestar diversos serviços, para muitas pessoas.
Então, para não perder o controle de possíveis débitos pendentes dos clientes, além das diferentes fontes de receita, é ideal registrar tudo e, de preferência, em uma ferramenta online como um ERP. Caso não seja possível contratar um sistema, usar uma planilha já resolve.
Isso evitará dificuldades a longo prazo, e garante que você receberá tudo que é de direito, e pagará os impostos corretos.
Crie metas
Uma das melhores formas de medir o sucesso, ou não, da sua estratégia de gestão financeira é por meio de metas.
Além de simplesmente trazer um fator de motivação, quando se cria um objetivo realista, também existirá um esforço maior para seguir os padrões estabelecidos, diminuindo os erros.
Se, por exemplo, a sua meta for aumentar a sua operação, contratando profissionais para fazerem suas funções, será importante entender o que deve ser alcançado em curto, médio e longo prazo para ter sucesso.
Conclusão
Não tenho porque mentir para você e dizer que fazer uma boa gestão financeira é simples, especialmente quando se fala de profissionais autônomos. Porém, posso te garantir que, se você não o fizer, a dor de cabeça será muito maior.
Além disso, quando os recursos são limitados, qualquer perda de dinheiro com falta de atenção pode custar muito caro para o futuro da sua operação. Então, dito isso, esperamos que as dicas trazidas aqui te ajudem a ter uma visão melhor da importância desse processo.
O grande benefício de vivermos em um mundo cada vez mais digitalizado, no entanto, é que existem diversas ferramentas online que facilitam as nossas vidas. Por isso, não deixe de usar as opções, mesmo que gratuitas, disponíveis na internet para te ajudar com essa importante jornada.
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